연말정산 대상자, 시기, 제출서류, 방법(연말정산간소화, 편리한연말정산)

연말정산 대상자, 시기, 제출서류, 방법(연말정산간소화, 편리한연말정산)

2022년 귀속 근로소득에 대한 연말정산 기간이 다가왔어요. 국세청에서 공급하는 연말정산 간소화서비스는 2023년 1월 15일(일)부터 시작됩니다. 회사에서 요청하는 제출 기한에 맞춰 꼭 증빙서류를 미리 준비하시기 바랍니다. 그럼 연말정산 증빙서류(제출서류)에는 어떤 것들이 있는지 조회해보고 연말정산간소화 서비스 방법에 관하여 설명드리겠습니다. 그리고 항상 물어보는 질문과 답변을 통해서 연말정산 간소화서비스에 대한 궁금증이 조금이나마 해결되길 바랍니다.

연말정산은 한 해동안 원천 부과된 소득세에 관하여 연말에 과부족을 정산하는 것입니다. 납세자가 연말정산을 편리하게 할 수 있도록 병원, 은행 등 영수증 발급처에서 제시한 소득·세금공제 증명서류를 국세청에서 제공해 주는 서비스입니다.

건강보험부터 기부금까지 총 14개의 돋보기 버튼을 모두 눌러주세요.

건강보험, 국민연금, 보험료, 의료비, 교육비 등 각 공제 항목을 조회합니다. (지출처별, 월별, 일자별) 근로자 자신이 바로 실제 지출내용과 공제 요건에 해당되는지 확인합니다. 체크박스에 모두 체크되어 있는 것을 확인하시고 우측 상단 【한 번에 내려받기】를 클릭하여 컴퓨터 아니면 USB에 저장합니다. 공제 요건에 맞는 자료만 내려받아주면 됩니다. 근로자 본인의 기업 정책에 따라 문서 아니면 인쇄물로 제출하시면 됩니다.

연금저축혼합주식펀드 란?

연금저축펀드는 증권사에서 가입이 가능했던 노후준비 상품입니다. 기본적인 펀드의 경우 투자운용사에서 대신하여 운용해주지만 연금저축펀드의 경우 혼합주식펀드 가입자 자체적으로 경영하는 방식의 펀드입니다. 그런데요 왜 펀드라는 명칭이 붙었을 까요? 펀드는 돈을 일정 대출 가능 금액 납입하여 운용하기 때문에 펀드라는 개념은 맞습니다. 그러나 본인의 투자방법에 의해서 수익률의 성과가 가르는 펀드입니다. 노후준비를 위해 고민한다면 개인연금, 퇴직연금도 있겠지만, 자기만의 방식으로 주식, 펀드, ETF 이런 것들을 투자하며 세액공제받을 수 있는 투자상품이 존재합니다.

그것은 바로 연금저축혼합주식펀드 상품입니다. 나이, 소득에 상관없이 누구나 가입가능 한 상품으로 최대 연 66만 원 세액공제받을 수 있는 상품이기에 많은 분들이 가입하고 있습니다.

주택임차금 소득공제

무주택 세대주가 대출받은 주택자금에 대해서도 대출 원리금 상환액의 40%가 공제되는데요. 이것은 근로소득 금액에서 공제됩니다. 이번 공제 한도는 주택마련 저축의 소득공제 금액을 포함해 기존 300만원에서 400만 원으로 상향되었습니다. 단 과세기간 종료일에 무주택 조건을 유지해야 하며, 살고 있는 곳이 주거용 오피스텔 담기다 국민주택 규모에 한해 가능하고,. 대부업자를 제외된 총급여액이 5000만원 이하란 조건도 충족해야 합니다.

가입방법

연금저축펀드를 가입하기 위해서는 연금저축펀드를 판매하는 증권사를 첫번째 선택해야 합니다. 증권사를 배지지정하기 위해서는 증권사 정보를 알고 선 선택하시는 게 좋습니다. 그 기준은 아래 URL로 첨부드리오니, 연관 내용을 참고하시면 증권사 선택하시는데 도움이 되실 수 있습니다.

증권사 선택이 완료가 된 경우 아래와 같은 절차로 가입방법을 통해서 가입을 진행할 수 있습니다.

연금저축펀드의 우대조건

N사 투자증권에서는 연금저축혼합주식펀드 은행통장 개설할 경우 옵션들이 많기 때문에 연관 증권사 계좌를 저는 추천드리고 있습니다. 첫번째 장기간 자금이 묶여있으므로 중간에 여웃돈이 아니면 긴급자금이 필요할 수가 있습니다. 그렇게 될 경우 연금저축펀드를 담보로 대출해주는 옵션을 가지고 있습니다. 또한 연금저축혼합주식펀드 계좌를 이용하여 증권 청약도 가능하도록 하고 있으며 수수료율 무료 혜택을 주고 있습니다.

여러 증권사들이 이런 우대 조건들에 관련해서 다르기 때문에 여러 연금저축혼합주식펀드 상품들을 비교해보시는 것이 중요합니다.

Q. 연말정산 간소화 서비스 사용 시기는?

연말정산간소화 서비스는 1월 15일부터 사용 가능합니다. 그리고 1월 15일~18일에 영수증 발급기관으로부터 추가 수정 데이터를 다시 제출받아 1월 20일부터 최종 다짐 제공하고 있습니다. 이후 더 이상 자료 추가/수정은 안됩니다. Q. 연말정산간소화 서비스에서 수집되지 않는 데이터를 공제받는 방법은?

연관 영수증 발급기관에서 바로 증명서류를 발급받은 후에 제출해야 합니다. – 보청기 구입비, 장연인 보장구 구입 아니면 임차비용, 외국 교육청 교육비, 취학 전 아동 학원비, 기부금 등

Q. 주택청약예금 가입 시 무주택 확인서를 제출하지 않아 조회가 되지 않을 경우 소득공제받을 수 있는 방법은?

근로자 자신이 가입한 연관 은행에 무주택 확인서를 1월 20일 전까지 제출해야 간소화서비스에서 조회가 됩니다.

만약 1월 20일 이후에 제출하였다면 다음 연말정산부터 조회가 가능합니다.

연관 FAQ 항상 묻는 질문